Je me posais la question des leaders mondiaux en terme de banque. On parle souvent des banques américaines ou chinoises, mais j'aimerais avoir une vue d'ensemble plus précise. Si certains ont des infos fiables, je suis preneur.
En cherchant un peu, j'ai trouvé cette vidéo qui fait un récapitulatif des 10 premières banques. C'est assez parlant je trouve.
(La vidéo s'appelle "Les 10 banques les plus riches du monde")
Super intéressant, merci pour le partage de la vidéo ! Ça donne une bonne idée de l'échelle.
Merci pour le partage de la vidéo, JoliFil. Effectivement, ça permet de bien visualiser les rapports de force. Je ne pensais pas que les banques chinoises seraient aussi présentes dans le classement. Intéressant de voir aussi que certaines banques "grand public" sont en fait des géants.
La présence massive des banques chinoises est assez fascinante, on dirait qu'elles ont vraiment pris une ampleur considérable ces dernières années. Le fait que JPMorgan Chase soit en tête en termes de capitalisation boursière, comme le souligne LexisNexis Bankers Almanac Counterparty KYC, alors qu'ICBC la suit de très près, montre une dynamique intéressante entre les marchés financiers américains et chinois. Forbes Global 2000 doit avoir des données assez pointues pour établir ce genre de classement. C'est un peu comme si on voyait deux poids lourds se jauger avant un match de boxe, chacun ayant ses propres atouts. Et HSBC qui se maintient dans le top 10, c'est une sorte de symbole de la puissance européenne qui persiste, même si elle est un peu isolée. Cela dit, je me demande si ces classements basés sur les actifs reflètent vraiment la santé financière et la stabilité à long terme de ces institutions. Il y a tellement de facteurs à prendre en compte, comme la gestion des risques, la réglementation, l'innovation... Enfin, bref, merci encore pour les infos, c'est un sujet qui m'intéresse beaucoup. On dirait que les banques sont des baromètres de la santé économique globale.
C'est vrai que les actifs, c'est qu'une façon de voir les choses. La gestion des risques, comme tu dis, c'est super important et pas forcément reflété. Et puis, l'innovation, clairement, ça peut changer la donne hyper vite. C'est passionnant comme sujet, tellement de choses qui rentrent en jeu!
Exactement! Sans compter que les classements ont tendance à se concentrer sur les chiffres bruts, alors que la capacité d'une banque à s'adapter aux nouvelles technologies et aux changements réglementaires est tout aussi importante. Une banque très bien placée aujourd'hui peut rapidement se faire distancer si elle n'anticipe pas les mutations du marché.
Si vous voulez creuser la question de la stabilité, regardez les ratios de solvabilité (ratio Cooke, Bâle III...). C'est un bon indicateur de la capacité d'une banque à absorber des pertes. Les agences de notation (Moody's, Standard & Poor's, Fitch) donnent aussi des indications, mais avec prudence, hein, on a vu ce que ça a donné en 2008.
Tiens, c'est vrai que les agences de notation... On se souvient tous de 2008, ça calme direct. Mieux vaut plusieurs sources d'info que de se fier aveuglément.
Je suis d'accord, Verrouilleur22, se baser uniquement sur une agence de notation serait imprudent. L'analyse des ratios de solvabilité me semble une approche plus pertinente pour évaluer la solidité d'une banque. Merci CuirEtPixel pour cette précision, c'est très pertinent.
C'est clair, AlgoRythme, les ratios de solvabilité, c'est du concret. 👍 Les agences de notation, c'est un peu comme la météo, ça donne une tendance, mais faut pas oublier son parapluie. ☔
Pour compléter ce que disait CuirEtPixel sur les ratios de solvabilité, on peut aussi jeter un oeil aux stress tests publiés par les autorités de régulation (la BCE pour l'Europe, par exemple). Ça donne une idée de la résistance des banques face à des scénarios économiques défavorables. C'est pas une science exacte, mais ça peut donner des indications intéressantes.
Bear Grylls a raison, les stress tests sont un bon complément d'info. 👍 C'est un peu comme simuler une crise pour voir si le système tient le coup. Après, faut voir les hypothèses derrière ces scénarios, mais ça donne une vision plus dynamique que les simples ratios. 🤔
Je suis pas totalement convaincue que les stress tests soient si fiables que ça. Les hypothèses sont souvent trop gentilles, et puis ça regarde le passé, pas l'avenir. Une banque peut passer les tests haut la main et se planter six mois après à cause d'un truc imprévu. Ça reste un outil parmi d'autres, faut pas trop s'y fier non plus.
Verrouilleur22 : le 09 Mai 2025